Κάθε αδειοδοτημένη εταιρεία κρυπτονομισμάτων, fintech και πληρωμών χρειάζεται έναν Υπεύθυνο Αναφοράς για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) που θα γίνει αποδεκτός από την ρυθμιστική αρχή, και οι περισσότερες από αυτές δεν χρειάζεται να προσλάβουν κάποιον με πλήρη απασχόληση για να τον εξασφαλίσουν. Η Protegra παρέχει τον υπεύθυνο, το τμήμα που τον υποστηρίζει, ή και τα δύο.

Παρέχουμε και τοποθετούμε έναν πιστοποιημένο Υπεύθυνο AML ή MLRO που πληροί τις τοπικές απαιτήσεις όσον αφορά τα προσόντα και την κατοικία — αυτές διαφέρουν σημαντικά μεταξύ Πολωνίας, Λετονίας, Μάλτας, Λιθουανίας και Ολλανδίας, και ένας υποψήφιος που πληροί τις προϋποθέσεις σε μία χώρα δεν θα τις πληροί πάντα και σε άλλη. Επίσης, δημιουργούμε το ίδιο το τμήμα: πολιτική AML και CTF, διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου, μεθοδολογία αξιολόγησης κινδύνου, ροές ενσωμάτωσης πελατών (KYC και KYB), παρακολούθηση συναλλαγών KYT στην αλυσίδα μπλοκ, διαχείριση του «Travel Rule», έλεγχος κυρώσεων και PEP, υποβολή STR και SAR στη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών, τήρηση αρχείων, καθώς και την ετήσια εκπαίδευση του προσωπικού για την οποία η ρυθμιστική αρχή ζητά να δει αποδεικτικά στοιχεία.

Μόλις τεθεί σε λειτουργία, αναλαμβάνουμε τη διαχείρισή του: υποβολή κανονιστικών εκθέσεων σύμφωνα με το χρονοδιάγραμμα, αναθεώρηση των πολιτικών όταν αλλάζει η νομοθεσία, παρουσία ενώπιον της ρυθμιστικής αρχής κατά τη διάρκεια επιθεωρήσεων και ελέγχων, διόρθωση όσων προκύπτουν από έλεγχο GAP, και λειτουργία ως ο καθορισμένος υπεύθυνος επικοινωνίας, ώστε να υπάρχει πάντα κάποιος υπεύθυνος από την πλευρά σας για την αλληλογραφία.

Μορφές συνεργασίας: ένα πακέτο ωρών για ένα συγκεκριμένο πρόβλημα, ένας καθορισμένος Υπεύθυνος Αντιμετώπισης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (MLRO) ή Υπεύθυνος AML με μηνιαία αμοιβή, ή η πλήρης εξωτερική ανάθεση της λειτουργίας συμμόρφωσης. Στην ίδια συμφωνία μπορεί να προστεθεί ένας Υπεύθυνος Προστασίας Δεδομένων σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό για την Προστασία Δεδομένων (GDPR).

Σε ποιους απευθύνεται: CASPs και VASPs, EMI και ιδρύματα πληρωμών, χρηματιστήρια και φορείς ανταλλαγής, πάροχοι διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών, καθώς και οποιαδήποτε εταιρεία στην οποία ένας έλεγχος GAP ή μια επιστολή της ρυθμιστικής αρχής έχει μόλις ζητήσει να διορθώσει τη συμμόρφωσή της.